Analiza Financiara:
Rezumat: Biodam SRL este o companie agricola eficienta operational cu o cifra de afaceri de aproape 97.000.000 RON si productivitate ridicata, insa profilul sau financiar este marcat de o indatorare critica de 88,98% si o pozitie de numerar negativa care impun monitorizare atenta a lichiditatii.
Biodam SRL este o companie agricola cu sediul in Baia, judetul Tulcea, activand in sectorul cultivarii cerealelor si plantelor oleaginoase (cod CAEN 0111) de peste doua decenii, din 2003. Datele financiare pentru exercitiul 2024 contureaza profilul unei companii cu cifra de afaceri semnificativa, dar cu vulnerabilitati structurale notabile la nivelul lichiditatii si gradului de indatorare.
Performanta operationala: Cu o cifra de afaceri de 96.978.927 RON si venituri totale de 100.836.338 RON, Biodam SRL se incadreaza in categoria companiilor agricole de talie medie-mare din Romania. Totusi, marja neta de profit de doar 1,39% (profit net 1.347.294 RON) reflecta presiunea ridicata a costurilor in sectorul agricol - cheltuielile totale de 99.207.669 RON consuma 98,4% din veniturile totale. Productivitatea per angajat este remarcabila: cu doar 8 salariati, compania genereaza aproape 97 milioane RON cifra de afaceri, indicand un grad ridicat de mecanizare si automatizare a proceselor agricole - un avantaj competitiv clar in sectorul cerealier.
Structura bilantiera: Activele totale de 60.794.509 RON sunt dominate de activele imobilizate (38.383.747 RON - 63,1% din total), ceea ce este tipic pentru o companie agricola intensiva in capital (terenuri, utilaje, echipamente agricole). Activele circulante de 22.378.922 RON includ probabil stocuri de cereale si creante comerciale. Ingrijoratoare este pozitia de numerar negativa (-1.782.355 RON), care sugereaza ca societatea opereaza cu descoperire de cont sau are angajamente financiare pe termen scurt care depasesc lichiditatile disponibile la data bilantului.
Structura de finantare si riscul de indatorare: Cel mai critic indicator ramane rata de indatorare de 88,98%, cu datorii totale de 54.095.685 RON fata de capitaluri proprii de numai 6.041.361 RON. Gradul ridicat de levier financiar este caracteristic sectorului agricol romanesc, unde liniile de credit pentru campaniile de insamantare si recoltare sunt o practica curenta. Totusi, acest nivel expune compania la riscuri semnificative in cazul cresterii dobanzilor sau al unui sezon agricol nefavorabil. Capitalul subscris de 450.400 RON evidentiaza dependenta masiva de finantare bancara externa.
Rentabilitate: ROE de 22,30% este un indicator pozitiv, demonstrand ca actionarii obtin o rentabilitate rezonabila pe capitalul propriu investit, in pofida marjelor comerciale reduse. Aceasta performanta este posibila tocmai datorita efectului de levier financiar ridicat - un mecanism cu doua taisuri care amplifica atat castigurile, cat si pierderile potentiale.
In concluzie, scorul financiar de 60/100 reflecta corect profilul de risc moderat al companiei: performanta operationala solida la nivel de cifra de afaceri, temperata de vulnerabilitati structurale la nivel de lichiditate si indatorare. Biodam SRL ramane dependenta de conditiile climatice din Dobrogea, fluctuatiile preturilor internationale la cereale si disponibilitatea continua a creditului agricol.
- Productivitate per angajat exceptionala - 8 salariati genereaza aproape 97.000.000 RON cifra de afaceri, indicand un grad avansat de mecanizare si eficienta operationala.
- Longevitate si experienta - peste 21 de ani de activitate continua in sectorul cerealier, cu cunoastere aprofundata a pietei si conditiilor agricole din Dobrogea.
- ROE de 22,30% demonstreaza o rentabilitate rezonabila a capitalului propriu, compensand marjele comerciale reduse prin eficienta utilizarii resurselor.
- Pozitia de numerar negativa (-1.782.355 RON) combinata cu rata de indatorare de 88,98% creeaza o vulnerabilitate severa de lichiditate - orice intarziere in incasarea creantelor sau o recolta slaba poate declansa dificultati in servirea datoriilor.
- Marja de profit de 1,39% nu ofera tampon de siguranta fata de socurile externe: o crestere a preturilor la combustibil, ingrasaminte sau seminte poate transforma profitul in pierdere intr-un singur exercitiu financiar.
- Dependenta masiva de finantare bancara (capital propriu de numai 6.041.361 RON pentru active de 60.794.509 RON) expune compania direct la variatiile de dobanda si la conditiile de reinnoire a creditelor agricole.
Analiza generata automat pe baza datelor ANAF - 21.05.2026
