Analiză Financiară:
Rezumat: Andisol SRL este un comerciant en-gros de cereale cu performanta operationala solida si ROE de 41,26%, insa cu un grad ridicat de indatorare (75,15%) si rezerve de numerar minime care necesita monitorizare atenta. Scorul financiar de 70/100 reflecta corect echilibrul dintre eficienta operationala si riscul structural al bilantului.
Andisol SRL este o companie cu sediul in Munteni-Buzau, judetul Ialomita, activa in domeniul comertului cu ridicata al cerealelor, semintelor si furajelor (cod CAEN 4621). Infiintata in 2007, compania are o experienta de aproape doua decenii pe piata agricola romaneasca, un sector cu volum mare de tranzactii si marje reduse, specific activitatilor de intermediere.
In anul 2024, Andisol SRL a inregistrat o cifra de afaceri impresionanta de 132.241.044 RON, ceea ce o plaseaza in categoria companiilor de dimensiune medie-mare din sectorul sau. Activitatea operationala a generat venituri totale de 134.733.358 RON, in timp ce cheltuielile totale au fost de 130.595.905 RON, rezultand un profit net de 3.649.581 RON. Marja de profit net de 2,76% este modesta, insa caracteristica sectorului de comert en-gros cu materii prime agricole, unde competitia pe pret este acerba si marjele structurale sunt reduse.
Un aspect remarcabil este eficienta operationala raportat la numarul de angajati - cei 38 de salariati genereaza o cifra de afaceri de aproximativ 3.480.000 RON per persoana, o productivitate foarte ridicata, indicand procese automatizate si un model de afaceri orientat pe volum.
Din perspectiva bilantiera, activele totale sunt de 35.590.034 RON, structurate predominant in active circulante (32.289.416 RON - 90,7% din total), ceea ce reflecta un model de afaceri bazat pe rotatia rapida a stocurilor si creantelor comerciale. Activele imobilizate sunt reduse (3.300.618 RON), confirmand caracterul de intermediar comercial al companiei - model asset-light.
Capitalurile proprii au ajuns la 8.844.636 RON, pornind de la un capital subscris simbolic de 200 RON, ceea ce demonstreaza o acumulare organica semnificativa de-a lungul anilor. Randamentul capitalurilor proprii (ROE) de 41,26% este excelent si reflecta o utilizare extrem de eficienta a resurselor proprii.
Principala zona de ingrijorare este rata ridicata a indatorarii de 75,15%, cu datorii totale de 26.745.398 RON. Aceasta structura financiara este des intalnita in comertul en-gros, unde liniile de credit sunt folosite pentru finantarea stocurilor sezoniere, insa reprezinta o vulnerabilitate in scenariile de stres financiar. De asemenea, nivelul scazut al numerarului disponibil (225.991 RON) fata de volumul tranzactional indica o dependenta semnificativa de facilitatile de credit pe termen scurt si o lichiditate imediata limitata.
In ansamblu, Andisol SRL prezinta un profil de companie comercianta matura, cu operatiuni la scara mare si eficienta ridicata, penalizata de un grad ridicat de indatorare si rezerve de numerar minime, specifice sectorului agricol en-gros. Scorul financiar de 70/100 este justificat si reflecta echilibrul dintre performanta operationala si riscul bilantier.
- Productivitate ridicata per angajat - cifra de afaceri de ~3.480.000 RON per salariat, indicand procese eficiente si model de afaceri scalabil cu resurse umane reduse.
- ROE exceptional de 41,26%, demonstrand o utilizare foarte eficienta a capitalurilor proprii si o rentabilitate superioara mediei sectorului.
- Model asset-light cu 90,7% active circulante, adecvat pentru comertul en-gros si permitand flexibilitate operationala in gestionarea stocurilor sezoniere.
- Stabilitate si experienta de 17 ani pe piata cerealelor si furajelor, cu o acumulare organica de capital propriu de la 200 RON la 8.844.636 RON.
- Rata ridicata a indatorarii de 75,15% expune compania la vulnerabilitati in cazul cresterii dobanzilor sau al restrictionarii creditului bancar, limitand capacitatea de reactie la socuri externe.
- Lichiditate imediata critica - numerarul disponibil de 225.991 RON reprezinta sub 0,2% din cifra de afaceri, generand dependenta puternica de facilitatile de credit pe termen scurt.
- Marja de profit de 2,76% ofera o zona tampon foarte ingusta impotriva fluctuatiilor de pret ale materiilor prime agricole sau a intarzierilor de incasare de la clienti.
Analiză generată automat pe baza datelor ANAF - 25.04.2026
