Analiză Financiară:
Rezumat: Cooperativa Agricola Bioprod Colibasi este un distribuitor en-gros agroalimentar de talie mare, cu o cifra de afaceri depasind 132 milioane RON si activitate profitabila, insa cu un grad de indatorare ridicat (82,71%) si lichiditate redusa care necesita atentie pentru consolidarea durabilitatii financiare pe termen lung.
Cooperativa Agricola Bioprod Colibasi, cu sediul in Colibasi, judetul Giurgiu, activeaza in comertul cu ridicata al fructelor si legumelor (cod CAEN 4631) si a inregistrat in 2024 rezultate financiare notabile ca volum, cu unele vulnerabilitati structurale ce merita atentie.
**Performanta comerciala**
Cifra de afaceri a atins 132.733.746 RON, un nivel impresionant pentru o cooperativa agricola infiintata relativ recent, in 2017. Veniturile totale au depasit 136.906.310 RON, iar cooperativa a generat un profit net de 2.160.056 RON, confirmand activitatea profitabila. Marja neta de 1,63% este tipica sectorului de comert cu ridicata alimentar, caracterizat prin volume mari si marje reduse structural - nu reprezinta o slabiciune, ci o normalitate a modelului de distributie en-gros.
**Structura activelor**
Totalul activelor se ridica la 109.152.394 RON, cu o structura dominata de activele circulante (77.704.214 RON, respectiv 71,2% din total), ceea ce este firesc si adecvat pentru o companie orientata spre comert cu ridicata. Activele imobilizate de 31.329.394 RON (28,7%) indica investitii consistente in infrastructura operationala. Numerarul disponibil este insa redus - 1.692.679 RON, sub 2% din totalul activelor - ceea ce ridica semne de intrebare privind flexibilitatea financiara imediata.
**Structura capitalului si gradul de indatorare**
Principala vulnerabilitate rezida in structura de capital dezechilibrata. Cu datorii totale de 90.275.348 RON si capitaluri proprii de doar 5.374.395 RON, rata de indatorare atinge 82,71% - un nivel extrem de ridicat. Raportul datorii/capitaluri proprii depaseste 16:1, expunand cooperativa la riscuri semnificative in cazul unor dificultati de refinantare sau crestere a dobanzilor. Capitalul subscris initial de 930.310 RON reflecta baza modesta de pornire, specifica formei de organizare cooperatiste.
**Rentabilitate si eficienta**
In ciuda levierului financiar ridicat, cooperativa obtine un ROE (Rentabilitatea Capitalurilor Proprii) de 40,19% - un indicator impresionant, insa amplificat de baza mica de capital propriu, nu neaparat de o rentabilitate operationala exceptionala. Cu 186 angajati si o cifra de afaceri per angajat de aproximativ 713.300 RON, productivitatea fortei de munca se situeaza la un nivel rezonabil pentru sectorul de distributie.
**Perspectiva generala**
Scorul financiar de 60/100 reflecta echilibrul dintre performanta comerciala solida si riscurile structurale. Cooperativa functioneaza la scara mare, este profitabila si opereaza intr-un sector strategic - distributia produselor agroalimentare - cu perspective bune in contextul consolidarii lanturilor de aprovizionare din Romania. Pentru imbunatatirea rezilentei financiare, prioritara ramane reducerea gradului de indatorare si consolidarea bazei de capitaluri proprii prin reinvestirea sustinuta a profiturilor.
- Scala operationala remarcabila - cifra de afaceri de 132.733.746 RON pentru o cooperativa infiintata in 2017 demonstreaza o crestere rapida si pozitie solida in distributia en-gros agroalimentara.
- ROE de 40,19% indica o utilizare eficienta a capitalului propriu, generand randamente semnificative pentru membrii cooperativei.
- Structura activelor dominata de active circulante (71,2%) este bine adaptata modelului de comert cu ridicata, asigurand rotatia rapida a stocurilor.
- Activitate profitabila cu profit net pozitiv de 2.160.056 RON, confirmand viabilitatea modelului de afaceri in sectorul competitiv al distributiei de fructe si legume.
- Rata de indatorare extrem de ridicata (82,71%) cu un raport datorii/capitaluri proprii de peste 16:1 reprezinta principalul risc structural - orice dificultate de refinantare sau crestere a costului creditului poate afecta grav stabilitatea financiara.
- Marja de profit neta de doar 1,63% lasa o marge de eroare minima in fata fluctuatiilor de pret ale marfurilor, cresterii costurilor de transport sau pierderilor din perisabilitate, specifice sectorului de fructe si legume.
- Lichiditatea imediata este ingrijorator de scazuta - numerarul disponibil (1.692.679 RON) acopera sub 2% din datoriile totale, limitand capacitatea de reactie rapida la obligatii financiare neprevazute.
Analiză generată automat pe baza datelor ANAF - 25.04.2026
