Analiza Financiara:
Rezumat: Teoval & CO. SRL este o companie de constructii utilitare bine capitalizata si profitabila, cu o crestere organica remarcabila in 12 ani de activitate, dar cu expunere la riscul de incasare specific contractelor publice de infrastructura. Scorul financiar de 75/100 reflecta corect o firma solida, cu potential de crestere si riscuri gestionabile.
Teoval & CO. SRL este o companie romaneasca cu sediul in Targu Frumos, judetul Iasi, specializata in lucrari de constructii pentru proiecte utilitare destinate fluidelor (CAEN 4221). Infiintata in 2012, compania a reusit in 12 ani sa devina un jucator semnificativ pe piata lucrarilor de infrastructura utilitara, cu o cifra de afaceri de 113.090.475 RON in 2024 - o performanta remarcabila pentru o firma din mediul urban mic.
Din perspectiva profitabilitatii, compania a inregistrat un profit net de 6.502.853 RON, corespunzator unei marje de 5,75%. Aceasta marja este specifica sectorului constructii, unde competitia pe pret este ridicata si costurile cu forta de munca si materialele sunt semnificative. Veniturile totale de 117.316.619 RON depasesc cifra de afaceri cu circa 4,2 milioane RON, ceea ce indica existenta unor venituri financiare sau din alte activitati operationale secundare.
Structura bilantului reflecta un profil tipic pentru o companie de constructii cu contracte publice mari. Activele circulante domina covarsitor, cu 113.392.883 RON (92,9% din totalul activelor), in timp ce activele imobilizate sunt modeste - 6.655.661 RON. Aceasta structura sugereaza ca firma opereaza in mare parte cu echipamente inchiriate sau prin subcontractori, mentinand un model de afaceri agil, dar cu expunere ridicata la risc de incasare din creante.
Lichiditatea generala este sanatoasa, cu un raport active circulante/datorii totale de aproximativ 1,80, ceea ce inseamna ca firma poate acoperi confortabil obligatiile pe termen scurt. Totusi, numerarul disponibil de 2.908.515 RON este relativ redus in raport cu scara operatiunilor, ceea ce implica o gestionare atenta a fluxului de numerar.
Gradul de indatorare de 51,74% reflecta o structura de capital echilibrata - datoriile totale de 63.113.277 RON sunt compensate de capitaluri proprii solide de 55.941.297 RON. Este remarcabil faptul ca, pornind de la un capital subscris de numai 205.100 RON, compania a acumulat un capital propriu de peste 55 de milioane de lei prin reinvestirea profiturilor, ceea ce demonstreaza o disciplina financiara exemplara pe parcursul a 12 ani de activitate.
Randamentul capitalului propriu (ROE) de 11,62% este moderat, indicand ca activele proprii genereaza un randament rezonabil, dar exista potential de crestere prin optimizarea structurii de finantare sau expansiunea capacitatii operationale. Cu 186 de angajati si o productivitate de circa 608.000 RON cifra de afaceri per angajat, Teoval & CO. se pozitioneaza eficient din punct de vedere al capitalului uman in sectorul sau.
- Capitalizare proprie exceptionala - pornind de la 205.100 RON capital initial, firma a acumulat 55,9 milioane RON capitaluri proprii prin reinvestirea profiturilor timp de 12 ani, demonstrand disciplina financiara solida.
- Lichiditate generala sanatoasa (raport ~1,80) care asigura acoperirea confortabila a obligatiilor pe termen scurt si o buna rezilienta operationala.
- Scara operationala impresionanta pentru o firma regionala - cifra de afaceri de 113 milioane RON din Targu Frumos indica acces la contracte nationale de infrastructura, nu doar locale.
- Productivitate ridicata a fortei de munca cu circa 608.000 RON cifra de afaceri per angajat, superioara mediei din sectorul constructii din Romania.
- Concentrare masiva in active circulante (92,9% din total active) sugereaza creante semnificative, expunand compania la riscul de intarziere sau neplata din partea beneficiarilor publici - risc endemic in constructiile de infrastructura din Romania.
- Pozitia de numerar redusa (2,9 milioane RON) raportat la scara operatiunilor si la datoriile totale de 63 milioane RON poate genera tensiuni de lichiditate in cazul intarzierii incasarilor sau al unor costuri neprevazute.
- Gradul de indatorare de 51,74% combinat cu baza mica de active imobilizate poate limita capacitatea de finantare pentru proiecte mari sau poate creste vulnerabilitatea la cresterea dobanzilor.
Analiza generata automat pe baza datelor ANAF - 08.05.2026
