Analiza Financiara:
Rezumat: Terra Oyl Group S.R.L. inregistreaza in 2025 o performanta financiara solida, cu cresteri ale cifrei de afaceri (+5,3%) si profitului net (+10,7%), sustinute de o productivitate remarcabila per angajat si un ROE de 29,52%. Principalul risc identificat este cresterea accelerata a gradului de indatorare de la 45,88% la 55,02%, care necesita monitorizare atenta pentru mentinerea stabilitatii financiare pe termen mediu.
Terra Oyl Group S.R.L. este o companie cu activitate in comertul cu ridicata al combustibililor, infiintata in 2013 la Slobozia, judetul Ialomita. Cu un scor financiar de 80/100, compania demonstreaza o pozitie solida si o evolutie pozitiva in 2025 fata de 2024.
**Evolutia cifrei de afaceri si profitabilitatii**
Cifra de afaceri a crescut de la 99.627.452 RON in 2024 la 104.945.460 RON in 2025, o crestere de aproximativ 5,3%. Profitul net a inregistrat o dinamica si mai buna, crescand cu 10,7%, de la 2.213.712 RON la 2.450.425 RON. Marja de profit neta, desi modesta (2,33% in 2025 fata de 2,22% in 2024), este caracteristica sectorului de distributie combustibili, unde volumele mari compenseaza marjele reduse. Cheltuielile totale au crescut mai lent decat veniturile (+5,1% fata de +5,4%), ceea ce explica imbunatatirea rentabilitatii.
**Eficienta operationala remarcabila**
Un aspect distinctiv al acestei companii este productivitatea extrem de ridicata per angajat. Cu doar 8 salariati, Terra Oyl Group genereaza o cifra de afaceri de peste 104 milioane RON, adica aproximativ 13,1 milioane RON per angajat. Aceasta productivitate este specifica modelului de distributie angros de combustibili, care nu necesita o forta de munca extinsa, ci infrastructura logistica si relatii comerciale solide.
**Structura bilantiera si lichiditate**
Activele totale au crescut semnificativ, de la 14.426.910 RON la 18.458.382 RON (+27,9%), in principal datorita expansiunii activelor circulante (+42,5%), care includ stocuri, creante comerciale si numerar. Numerarul disponibil s-a imbunatatit considerabil, de la 700.424 RON la 1.239.404 RON (+76,9%), semn al unei gestiuni mai eficiente a fluxurilor de trezorerie. Activele imobilizate au scazut usor (-3,5%), reflectand amortizarea normala a echipamentelor existente.
**Gradul de indatorare - element de monitorizat**
Cel mai semnificativ element de atentie este cresterea datoriilor totale de la 6.619.491 RON la 10.156.315 RON (+53,4%), ceea ce a condus la majorarea ratei de indatorare de la 45,88% la 55,02%. Aceasta evolutie sugereaza ca expansiunea activitatii a fost finantata partial prin credite bancare sau datorii comerciale catre furnizori. Capitalurile proprii au crescut mai modest, de la 7.791.363 RON la 8.302.067 RON (+6,6%), capitalizate in principal din profiturile reinvestite de-a lungul anilor, fata de un capital subscris initial de numai 150.200 RON.
**Rentabilitatea capitalului propriu**
ROE-ul de 29,52% in 2025, in crestere fata de 28,41% in 2024, este un indicator excelent care confirma ca fiecare leu investit de actionari genereaza o rentabilitate consistenta. Rotatia ridicata a activelor (cifra de afaceri / active totale - aproximativ 5,7x) reflecta eficienta cu care compania isi utilizeaza resursele in ciclul de distributie.
**Perspectiva generala**
Terra Oyl Group S.R.L. opereaza intr-un sector cu marje reduse dar volume mari, demonstrand o capacitate buna de a gestiona operatiuni complexe cu o echipa restransa. Cresterea profitului net si a ROE-ului, alaturi de imbunatatirea pozitiei de numerar, sunt semnale pozitive. Principalul element de monitorizat ramane evolutia gradului de indatorare, care a depasit pragul de 50% si necesita o gestionare prudenta pentru a nu afecta stabilitatea financiara pe termen mediu.
- Productivitate exceptionala per angajat - aproximativ 13,1 milioane RON cifra de afaceri per salariat, reflectand un model de afaceri eficient cu costuri operationale reduse specifice distributiei angros.
- ROE ridicat de 29,52% in 2025, in crestere continua fata de 28,41% in 2024, demonstrand o rentabilitate excelenta a capitalului propriu reinvestit.
- Crestere constanta si echilibrata - cifra de afaceri +5,3% iar profitul net +10,7% in 2025, cu imbunatatirea marjei nete, indicand un control riguros al costurilor.
- Pozitia de numerar s-a imbunatatit semnificativ (+76,9%), de la 700.424 RON la 1.239.404 RON, semn al unui management eficient al trezoreriei si al unei lichiditati in crestere.
- Cresterea accelerata a datoriilor totale (+53,4% intr-un singur an) a ridicat rata de indatorare la 55,02%, depasind jumatate din active si sporind vulnerabilitatea la fluctuatii de dobanda sau la intarzieri in incasarea creantelor comerciale.
- Marja neta de profit extrem de scazuta (2,33%) expune compania la riscuri semnificative in cazul cresterii preturilor de achizitie, al fluctuatiilor cursului valutar sau al comprimarii spread-urilor de tranzactionare pe piata combustibililor.
- Dependenta operationala de un numar foarte mic de angajati (8 persoane) pentru un volum de afaceri de peste 104 milioane RON creeaza un risc operational ridicat in cazul pierderii personalului-cheie sau al unor disfunctionalitati logistice.
Analiza generata automat pe baza datelor ANAF - 14.05.2026
