Analiza Financiara:
Rezumat: Iubi Exim S.R.L. este o companie matura si profitabila din sectorul transporturilor rutiere de marfuri, cu randamente excelente pe capitalul propriu, dar cu un grad de indatorare ridicat si lichiditate imediata redusa.
Iubi Exim S.R.L. este o companie cu vechime considerabila (30 de ani de activitate) in domeniul transporturilor rutiere de marfuri (CAEN 4941), avand sediul in Stei, judetul Bihor. Cu 145 de angajati si o cifra de afaceri de 88.047.354 RON in 2024, compania se incadreaza in segmentul firmelor medii din transporturile rutiere din Romania, un sector caracterizat prin marje reduse si presiune ridicata pe costuri operationale.
Din punct de vedere al profitabilitatii, compania a generat un profit net de 4.413.560 RON, ceea ce corespunde unei marje nete de 5,01%. Aceasta valoare este peste media sectorului transporturilor rutiere de marfuri, unde marjele tipice se situeaza intre 2-4%, indicand o gestiune operationala eficienta. Veniturile totale de 89.985.228 RON depasesc cifra de afaceri, sugerand existenta unor venituri financiare sau din alte activitati conexe.
Eficienta utilizarii capitalului propriu este remarcabila, cu un ROE de 24,83%, valoare semnificativ peste media pietei romanesti (10-15%). Acest indicator demonstreaza capacitatea conducerii de a genera randamente atractive pentru actionari, mai ales in conditiile unui capital social subscris minimal (200 RON), profitul fiind reinvestit constant in capitaluri proprii care au atins 17.772.499 RON.
Structura bilantului releva active totale de 44.712.235 RON, dintre care 60,6% sunt active imobilizate (27.089.749 RON) - structura tipica pentru o firma de transport cu flota proprie. Activele circulante de 17.036.148 RON ofera o lichiditate operationala adecvata, insa numerarul disponibil de doar 1.629.261 RON reprezinta 3,6% din active, o pondere relativ scazuta care poate genera tensiuni in gestionarea fluxurilor de trezorerie pe termen scurt.
Rata indatorarii de 60,25% indica o dependenta semnificativa de finantarea externa, datoriile totale de 26.939.736 RON depasind capitalurile proprii. Acest nivel este insa specific sectorului, unde leasingul flotei reprezinta o sursa standard de finantare. Raportul datorii/capitaluri proprii de 1,52 ramane gestionabil, dar limiteaza flexibilitatea financiara in cazul unor socuri externe.
Scorul financiar de 70/100 reflecta corect profilul companiei: o afacere matura, profitabila, cu randamente bune pe capital, dar cu vulnerabilitati legate de gradul de indatorare si lichiditatea redusa. Productivitatea per angajat (607.223 RON cifra de afaceri/salariat) este competitiva pentru sector.
- Profitabilitate solida cu marja neta de 5,01%, peste media sectorului transporturilor rutiere.
- ROE excelent de 24,83%, demonstrand eficienta deosebita in utilizarea capitalului propriu.
- Vechime de 30 de ani pe piata, oferind stabilitate operationala si experienta in domeniu.
- Productivitate competitiva per angajat (peste 607.000 RON cifra de afaceri/salariat).
- Grad ridicat de indatorare (60,25%), care limiteaza flexibilitatea financiara in caz de socuri economice sau cresterea dobanzilor.
- Lichiditate imediata redusa, cu numerar disponibil de doar 1.629.261 RON (3,6% din active totale).
- Expunere la volatilitatea sectorului transporturilor: preturile combustibilului, costurile cu personalul calificat si concurenta intensa pe piata.
Analiza generata automat pe baza datelor ANAF - 02.06.2026
