Analiza Financiara:
Rezumat: Maria Greenagro S.R.L. este un holding tanar din Calarasi cu o cifra de afaceri impresionanta de aproape 290 milioane RON, dar cu o structura financiara extrem de fragila, bazata aproape integral pe datorii si cu o marja de profit neglijabila de doar 0,39%.
Maria Greenagro S.R.L., infiintata in 2021 in Chirnogi, judetul Calarasi, opereaza ca holding (CAEN 6420) si a raportat in 2024 o cifra de afaceri de 289.800.267 RON, o valoare remarcabila pentru o companie cu doar 7 angajati. Aceasta disproportie intre venituri si numarul de salariati este caracteristica tipica a companiilor de tip holding, care administreaza participatii si fluxuri financiare intre entitati din grup, fara a desfasura activitati operationale intensive in forta de munca.
Din punct de vedere al profitabilitatii, situatia este ingrijoratoare. Profitul net de 1.138.845 RON, desi pozitiv, reprezinta o marja de profit de doar 0,39% din cifra de afaceri. Diferenta dintre veniturile totale (291.630.385 RON) si cheltuielile totale (290.247.440 RON) este extrem de mica, ceea ce inseamna ca orice fluctuatie negativa a veniturilor sau crestere a cheltuielilor ar putea impinge compania rapid pe pierdere. Practic, fiecare leu de venit genereaza mai putin de 0,4 bani profit.
Structura bilantiera ridica cele mai serioase semne de intrebare. Activele totale de 61.247.656 RON sunt finantate in proportie de 98,14% din datorii (60.108.571 RON), capitalurile proprii insumand doar 1.139.085 RON. Capitalul social subscris este la nivelul minim legal de 200 RON, ceea ce indica o subcapitalizare severa. Aceasta structura face compania extrem de vulnerabila la socuri financiare si ii limiteaza capacitatea de a obtine finantare in conditii favorabile.
Rentabilitatea capitalurilor proprii (ROE) de 99,98% este inselatoare. Aceasta valoare extraordinar de mare nu reflecta o performanta deosebita, ci mai degraba faptul ca baza de calcul - capitalurile proprii - este infima in raport cu volumul de activitate. Un ROE atat de ridicat intr-un context de subcapitalizare semnaleaza risc, nu performanta.
Pe partea de lichiditate, activele circulante de 59.775.642 RON si numerarul de 8.445.260 RON ofera un anumit confort operational pe termen scurt. Activele imobilizate de doar 1.454.960 RON confirma profilul de holding fara active productive proprii semnificative.
Scorul financiar de 60 din 100 reflecta corect aceasta dualitate: o companie cu cifra de afaceri impresionanta, dar cu fundamente financiare fragile. Pentru o companie infiintata in 2021, volumul de activitate este remarcabil, insa cresterea pare sa fi fost finantata aproape exclusiv prin datorii, fara consolidarea unei baze de capital propriu solide. Sustenabilitatea pe termen lung depinde de capacitatea de a-si reduce gradul de indatorare si de a imbunatati marjele de profit.
- Cifra de afaceri impresionanta de aproape 290 milioane RON, demonstrand capacitatea de a gestiona fluxuri financiare importante la doar 3 ani de la infiintare.
- Lichiditate operationala buna, cu active circulante de 59.775.642 RON si numerar disponibil de 8.445.260 RON, asigurand capacitatea de plata pe termen scurt.
- Companie profitabila, cu un profit net pozitiv de 1.138.845 RON, evitand pierderile intr-un mediu economic dificil.
- Grad de indatorare extrem de ridicat (98,14%) cu capitaluri proprii de doar 1.139.085 RON si capital social minim de 200 RON - orice pierdere minora poate genera insolventa tehnica.
- Marja de profit de doar 0,39% nu ofera niciun tampon de siguranta - o variatie negativa minora a veniturilor sau cheltuielilor ar transforma profitul in pierdere.
- Dependenta structurala de finantarea prin datorii, combinata cu concentrarea activitatii pe rolul de holding, expune compania la riscuri de lichiditate in cazul in care entitatile din grup nu performeaza conform asteptarilor.
Analiza generata automat pe baza datelor ANAF - 17.03.2026
